Les Français sont de plus en plus nombreux à vouloir diversifier leurs investissements en se tournant vers des placements alternatifs. Ces derniers attirent particulièrement leur attention dans un contexte de taux d’intérêt particulièrement bas. En effet, les placements alternatifs offrent souvent de meilleurs rendements, même s’ils peuvent être plus risqués pour certains. Découvrez dès maintenant notre sélection de 8 placements alternatifs à connaître.
Pourquoi investir dans les placements alternatifs ?
Les placements alternatifs sont un bon outil de diversification. Ils ne peuvent donc pas constituer le socle principal de votre épargne car ils sont généralement plus risqués que des placements classiques, mais il est intéressant qu’une petite part de vos placements soient de ce type : ceci viendra généralement dynamiser votre portefeuille et vous apporter des rendements plus attractifs.
Un point séduit particulièrement les investisseurs au sujet des placements alternatifs : ils sont généralement décorrélés des marchés financiers. Ceci vous aide donc à réduire votre sensibilité aux différentes crises financières.
1. Investir dans les forêts
Investir dans les forêts est un placement alternatif qui séduit les investisseurs. Vous pouvez investir dans un Groupement Foncier Forestier (GFF). Vous prenez alors des parts dans une société qui détient des forêts et vous percevez des rendements, au prorata de votre investissement. Il s’agit de l’option la plus abordable pour investir dans les forêts, avec un ticket d’entrée à partir de 5 000 €. L’investissement dans les forêts vous donne également accès à des possibilités de défiscalisation.
Le secteur forestier est particulièrement dynamique en France. En effet, le prix moyen d’un hectare de forêt en 2018 a connu une hausse nette de 3,5 %. La France est même le troisième pays européen en termes de surface forestière. Enfin, 75 % des forêts françaises appartiennent à des propriétaires privés, ce qui montre bien que l’investissement dans cet actif est assez classique.
En revanche, avant d’investir dans ce placement alternatif, choisissez un gestionnaire de qualité et vérifiez qu’il est bien agréé par l’AMF. En effet, quelques arnaques existent, il faut donc être vigilant.
Pour en savoir plus, découvrez notre article sur l’investissement dans les forêts.
2. Investir dans le financement participatif
Avec le financement participatif, vous pouvez faire fructifier votre épargne en investissant dans une entreprise. Elle vous rembourse ensuite avec des intérêts. C’est notamment ce que nous proposons chez Lendopolis : vous pouvez investir dans la transition énergétique, en participant notamment à la construction de centrales solaires, et vous touchez des intérêts compris entre 4,5 % et 6 % bruts par an.
Ce placement séduit de plus en plus : nous avons collecté plus de 60 millions d’euros depuis notre création. Comment expliquer cette attractivité ?
- Les rendements sont assez intéressants, avec un niveau de risque plutôt faible .
- Ce placement a un impact positif sur la société.
- Vous savez exactement ce qu’il advient de votre argent lorsque vous investissez, en toute transparence.
- Ce placement est décorrélé des marchés financiers.
Envie d’en savoir plus ? Voici tout ce que vous devez savoir sur le financement participatif.
3. Investir dans l’art
Le marché de l’art a connu une forte croissance au cours des dernières années. Ceci en fait donc un bon placement alternatif, à condition de bien sélectionner les oeuvres dans lesquelles vous investissez. Actuellement, on compte plus de 70 millions de collectionneurs d’oeuvres d’art dans le monde, ce qui prouve la réelle attractivité de ce marché.
Le prix des oeuvres d’art augmente fortement. En effet, il y a de plus en plus de musées et ceux-ci doivent acquérir des oeuvres, mais ils n’en revendent presque jamais. Ceci provoque donc un phénomène de rareté, encourageant une hausse des prix. Lors des ventes publiques, le prix des oeuvres échangées a augmenté de 91 % entre 2000 et 2016, même si ce marché peut connaître des chutes brutales d’une année sur l’autre. Il faut donc toujours investir à long terme pour lisser les variations du marché.
Selon Artprice, le rendement moyen pour une oeuvre de 20 000 € est de 9 % par an en moyenne.
Envie d’en savoir plus ? Découvrez comment investir dans l’art.
4. Investir dans des startups
Vous cherchez à investir dans un placement alternatif ? Vous pouvez notamment investir dans des startups. Plusieurs options s’offrent à vous. Il est possible d’investir en direct au capital de jeunes pousses, mais il faut que ceci coïncide avec une recherche de fonds de leurs parts. Vous pouvez aussi décider de passer par certaines plateformes de crowdfunding spécialisées. Enfin, il peut être intéressant d’investir via des Fonds Communs de Placement pour l’Innovation (FCPI). Ces derniers sont spécialisés dans les entreprises innovantes.
En revanche, avant d’investir dans les startups, il est important d’être conscient que le niveau de risque est élevé sur ce type d’actif. En effet, il s’agit d’entreprises très jeunes, souvent encore en recherche de rentabilité. N’investissez donc qu’un montant que vous êtes prêts à perdre et diversifiez le plus possible vos investissements.
5. Investir dans le cinéma
Avec les SOFICA (Sociétés de financement de l’industrie cinématographique et de l’audiovisuel), vous pouvez investir dans le cinéma. Ces sociétés collectent des fonds privés pour financer des films et des programmes audiovisuels. Des particuliers se regroupent alors pour investir et partagent ensuite les retombées économiques du film, à hauteur de leur investissement. Ce sont surtout des petites productions, avec des budgets inférieurs à 8 millions d’euros, qui sont concernées.
Généralement, vous devez débourser au moins 5 000 € pour investir dans ce placement alternatif, et vous payez ensuite des frais de gestion annuels. En réalité, ce placement est surtout intéressant sur le plan fiscal. En effet, il vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôts qui peut représenter jusqu’à 48 % de votre investissement, tout en n’étant pas comptabilisée dans le plafonnement des niches fiscales.
En revanche, le niveau de risque est conséquent : il n’est pas du tout certain qu’un film va être rentable.
Envie d’en savoir plus ? Découvrez comment investir dans le cinéma avec les SOFICA.
6. Investir dans les vignes
Vous êtes un amateur de vin et vous souhaitez réaliser un investissement plaisir ? Il est tout à fait possible d’investir dans un Groupement Foncier Viticole (GFV). Vous entrez alors au capital d’une entreprise qui détient des parcelles viticoles. Ces dernières sont confiées à un vigneron exploitant pour une durée de 18 ans minimum. Vous touchez alors une part des revenus dégagés par les parcelles, au prorata de votre investissement.
Pour un investissement de ce type, vous devrez débourser au moins 20 000 €, même s’il est parfois possible d’investir dès 5 000 €. Il s’agit d’un placement à envisager à très long terme, généralement réservé aux passionnés.
Il est aussi possible d’acheter directement dans des bouteilles et de miser sur une hausse de leur valeur dans le temps, puis de les revendre. Il existe notamment des sites de vente aux enchères de bouteilles de vin. Mais ce placement reste plus spéculatif.
7. Investir dans les voitures de collection
Les voitures de collection voient leur valeur augmenter très fortement. En 10 ans, KnightFrank évalue que la croissance de la valeur d’une voiture de collection a augmenté de 362 %. Il est donc possible de dégager une rentabilité très attractive avec ce placement alternatif.
En revanche, il faut disposer d’un certain budget pour pouvoir investir. Et les coûts d’entretien sont importants, tout comme les coûts d’assurance et le dispositif de stockage à mettre en place. Globalement, l’investissement dans les voitures de collection séduit surtout les passionnés. Ceux-ci sont les plus à mêmes de choisir une voiture de collection qui a un vrai potentiel sur le marché.
Envie d’en savoir plus ? Découvrez notre article sur l’investissement dans une voiture de collection.
8. Investir dans les parkings ou les caves
Enfin, les parkings et les caves en milieu urbain sont un placement alternatif qui séduit de plus en plus les investisseurs. Vous achetez alors un parking ou une cave pour la mettre en location. Le prix d’achat est moindre que pour un investissement immobilier classique, avec des prix au mètre carré beaucoup plus bas. Les frais d’entretien sont presque inexistants. Ainsi, vous pouvez facilement obtenir une bonne rentabilité avec ce placement alternatif.
Pour les parkings, vous pouvez atteindre une rentabilité allant jusqu’à 7 % bruts annuels, même si ce taux est un peu plus bas à Paris en raison de tarifs plus élevés à l’achat. Quant aux caves, la rentabilité peut atteindre jusqu’à 13 % bruts annuels dans certains arrondissements parisiens.
Pour en savoir plus, découvrez comment investir dans une cave.
Analysez bien les placements alternatifs avant de vous lancer
Avant d’investir dans un placement alternatif, vérifiez bien que le placement de votre choix vous correspond. Quel est son niveau de risque ? Votre capital est-il garanti ou non ? Comprenez-vous bien comment fonctionne ce placement ? Faites aussi bien attention à travailler avec un partenaire sérieux. Et soyez vigilant si on vous propose des rendements mirobolants : ceux-ci peuvent aller de pair avec un niveau de risque très élevé, voire être des arnaques.
Comme pour tout placement financier, il est important de ne pas mettre tous vos oeufs dans le même panier. N’investissez donc pas toutes vos économies dans des placements alternatifs : ils sont un bon outil pour dynamiser votre portefeuille mais ils ne peuvent pas remplacer certains placements plus classiques. Enfin, renseignez-vous bien sur le marché dans lequel vous investissez : ceci vous aidera à prendre les bonnes décisions.
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